Sistema de gestão financeira com IA: o Financeiro da empresa de serviço com um assistente que responde sobre o caixa

Quinta, 18h, na Agência Faro (fictícia). A sócia quer saber se dá para contratar um designer em dezembro. Em vez de abrir a planilha e o app do banco, ela pergunta ao Assistente: “como está o caixa de novembro e o que está vencido?”. A resposta traz o recebido, o que falta entrar, as contas em atraso e o saldo previsto do mês.

Para quem é um sistema de gestão financeira com IA?

Para empresas de serviço em que o sócio cuida do caixa junto com a operação: honorários, fees e mensalidades entrando em dias diferentes, prestadores e ferramentas saindo no começo do mês. Serve a quem quer a resposta sobre o caixa sem montar relatório.

• [Escritórios de contabilidade](/para/escritorios-de-contabilidade): honorários mensais espalhados pelo mês e folha no início.
• [Escritórios de advocacia](/para/escritorios-de-advocacia): honorário fixo de assessoria ao lado de honorário por caso.
• Agências e consultorias: fee mensal, projeto pontual e prestadores pagos na mesma semana.
• [Energia solar](/para/energia-solar): parcela de instalação, contrato de manutenção e compra de material.
• Engenharia, arquitetura e mentorias: etapas de projeto pagas por marco e turmas com parcelas.

O que o Financeiro do Mentrun organiza?

O Financeiro tem cinco visões, sempre pelo vencimento: Resumo (o mês em números), Agenda (o calendário do que entra e sai em cada dia), A receber, A pagar e Assinaturas (o que se repete e a receita recorrente por mês). Cada lançamento leva categoria, centro de custo e cliente ou fornecedor.

• Resumo: recebido, pago, vencidos e saldo previsto do mês ou de um período seu. Veja o controle financeiro para agência.
• Agenda: o saldo somado do dia 1 até cada dia e os próximos 7 dias. Veja a agenda financeira.
• Assinaturas: mensal, trimestral, semestral ou anual, com MRR, ticket médio e custos fixos. Veja a gestão de assinaturas de clientes.
• Pagamento parcial: registre o que entrou e o restante continua em aberto.
• Pix de quem você paga: o botão Pix copia a chave ou o Pix copia e cola com o valor, para colar no app do banco.

O que dá para perguntar à IA sobre o caixa?

No Assistente, modo Minha empresa, pergunte como perguntaria ao sócio. Ele consulta o Financeiro e responde com os totais e a lista das contas, sem você abrir as telas.

O Assistente responde também sobre reuniões, projetos e documentos, o que ajuda a ligar o número à causa: o cliente que atrasou é o mesmo que reclamou na última reunião? Veja o assistente de IA para empresas.

A IA lança contas e assinaturas sozinha?

Ela prepara, e você confirma. Peça em uma frase e o Assistente mostra um cartão com a prévia do lançamento; nada muda até você tocar em Aplicar. Ele segue o seu cargo: o que você não pode fazer na tela, ele também não faz.

• “Lança R$ 990 a receber todo dia 5 da Padaria Fictícia, no projeto Implantação.”
• “Cria a assinatura da Padaria Fictícia, R$ 1.500 por mês, todo dia 5.”
• “Encerra a assinatura da Padaria a partir do fim do mês.”
• “Cadastra a chave Pix da Gráfica Exemplo, CNPJ …”

O pagamento em si acontece no app do seu banco: o Mentrun guarda a chave e monta o Pix copia e cola, e você cola, confere o nome de quem recebe e confirma lá.

Como o saldo previsto do mês é calculado?

O saldo previsto é o que há a receber no mês menos o que há a pagar no mês, pelo vencimento. É a mesma conta no Resumo e na resposta do Assistente, por isso os dois sempre batem.

Para saber até onde a receita pode cair antes de faltar caixa, use o conceito de ponto de equilíbrio com os custos fixos que aparecem em Assinaturas.

O que continua com o contador e o banco?

A nota fiscal sai do emissor que você já usa, os impostos e a contabilidade ficam com o seu contador e o dinheiro se move no app do banco. O Financeiro do Mentrun é a gestão do dia a dia: o que entra, o que sai, quando e de quem.

Emitiu a nota ou a cobrança? Marque o lançamento como Emitido. O comprovante ou a nota podem ser anexados ao lançamento, para o contador achar tudo no fechamento. O roteiro completo para escolher a ferramenta está em sistema financeiro para empresa de serviços.

Qual rotina financeira semanal usar com o assistente?

Dez minutos na segunda, com cinco perguntas fixas, bastam para a semana não ter surpresa. Copie a rotina abaixo para quem cuida do caixa e mantenha sempre as mesmas perguntas, para comparar uma semana com a outra.

ROTINA DE SEGUNDA NO FINANCEIRO (10 minutos)
Responsável: [nome]

1. "Como está o caixa deste mês?" Anote: a receber, a pagar e saldo previsto.
2. "O que está vencido e não foi pago?" Para cada cliente, defina quem cobra e até quando.
3. "O que vence esta semana, dia a dia?" Marque o dia mais apertado.
4. "Como está o MRR? Entrou ou saiu alguma assinatura?" Cliente novo ou que saiu: lance ou encerre a assinatura.
5. "Quem preciso pagar até sexta?" Confira se cada conta a pagar tem o favorecido certo.

Decisão da semana: [adiantar uma cobrança / mudar um vencimento / segurar uma despesa] e quem faz.

Quem da equipe vê os números do Financeiro?

Quem tem o Financeiro no cargo, como o Dono e os cargos Financeiro e Administrador. Para os outros cargos, as telas ficam fechadas, e o Assistente responde a cada pessoa só com o que ela pode ver.

Quanto custa o sistema de gestão financeira com IA do Mentrun?

O Financeiro e o Assistente fazem parte do plano: R$ 220 por mês por empresa, com usuários ilimitados e todos os recursos incluídos. No semestral e no anual, sai por R$ 183,33 por mês. O teste é de 7 dias grátis, sem cartão.