Sistema para consultoria financeira: do diagnóstico de caixa ao acompanhamento mensal

O que é um sistema para consultoria financeira?

Sistema para consultoria financeira é o software que organiza o trabalho da consultoria com cada cliente: o diagnóstico com o número da dor, a coleta de dados sensíveis, o plano de ação com responsáveis, as reuniões mensais de acompanhamento e as horas de cada projeto. Ele dá à consultoria a mesma disciplina que ela cobra do cliente.

A consultoria financeira vende para o dono que está com o caixa apertado, a margem caindo ou o banco cobrando. A venda é rápida quando a dor é forte e longa quando o dono acha que o contador já resolve. Depois do contrato, o trabalho depende de dados que o cliente demora a mandar, como extratos, contas a pagar e planilha de vendas. E o resultado leva meses para aparecer, então o acompanhamento mensal é o que segura o cliente.

O que torna a consultoria financeira diferente de outras consultorias?

• O dado do cliente chega aos pedaços, por e-mail e WhatsApp, e ninguém sabe qual planilha é a última.
• O número da dor se perde. O dono diz na call que perde R$ 18 mil por mês com juros, e esse número não chega ao relatório.
• O plano de ação fica no PDF. As ações recomendadas não têm responsável nem data do lado do cliente.
• Informação sensível circula sem controle. Faturamento, dívida e retirada dos sócios ficam em pastas que todo o time abre.
• A reunião mensal vira conversa solta, e no terceiro mês o cliente não lembra o que melhorou.

Se a sua empresa faz BPO financeiro, com rotina mensal para a mesma carteira, o modelo de serviço recorrente encaixa melhor. Esta página trata da consultoria por projeto: diagnóstico, plano e acompanhamento.

O que um sistema para consultoria financeira precisa ter?

Quais indicadores a consultoria financeira deve acompanhar?

A consultoria financeira deve acompanhar dois grupos: os indicadores do cliente, que provam o resultado do projeto, e os da própria consultoria, que mostram se o projeto dá lucro. Os do cliente entram na reunião mensal; os da consultoria, na revisão da semana.

Como mostrar ao cliente que a consultoria financeira se paga?

Mostre o prazo de retorno: quantos meses o ganho identificado no diagnóstico leva para cobrir os honorários. É a conta que transforma a proposta em decisão.

O critério “Impacto em números” mede se o consultor conseguiu esse número na call. Sem ele, a proposta vira opinião. O guia como precificar consultoria mostra como transformar o número em preço.

Que etapas de uma consultoria financeira por projeto o Mentrun acompanha?

A consultoria financeira usa o modelo Consultoria do Mentrun. Negócio vira proposta, vendedor vira consultor, e o projeto padrão tem 90 dias: Diagnóstico, Plano de ação, Implantação e Encerramento. Na prática:

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   Diagnóstico com nota consultiva

   A reunião gravada pelo Fathom, ou a transcrição enviada, recebe nota pelos critérios Investigação do problema (peso 3), Impacto em números (peso 2) e Processo de decisão, entre outros, com objeções e próximos passos.

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   Dados do cliente em pasta restrita

   Cada cliente ganha uma pasta em Documentos restrita aos consultores do projeto, por cargo ou por pessoa. PDF e Word com texto entram na busca, e o Assistente só responde com o que o cargo de quem pergunta pode ver.

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   Coleta de dados como tarefa

   A tarefa “Coletar dados e documentos da empresa”, no dia 7 do projeto, ganha um checklist com extratos, contas a pagar e a receber, endividamento e vendas por mês.

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   Plano de ação com dono e prazo

   Cada ação recomendada vira tarefa com responsável. O cliente acompanha o andamento pelo portal do cliente, e horas, valores e notas internas ficam só para a consultoria.

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   Acompanhamento mensal registrado

   A revisão de indicadores do dia 60 entra no histórico com resumo. Antes da próxima reunião, “Preparar reunião” junta o que foi combinado nas anteriores.

Dados para o diagnóstico financeiro
Cliente: ____    Prazo para envio: __/__

1. Extratos bancários dos últimos 6 meses, de todas as contas
2. Contas a pagar e a receber em aberto, com vencimento
3. Empréstimos e financiamentos: saldo, taxa, parcela e prazo
4. Faturamento mensal dos últimos 12 meses
5. Folha e pró-labore (total por mês)
6. Principais custos fixos e contratos recorrentes
7. Tabela de preços e margem por produto ou serviço, se existir
8. Quem decide sobre pagamentos e crédito na empresa

Onde enviar: canal combinado na reunião de abertura
Responsável pela conferência na consultoria: ____

O Copilot de vendas ajuda na call de diagnóstico financeiro?

O Copilot de vendas do Mentrun acompanha a call de vendas ao vivo e, quando o cliente traz uma objeção, mostra na hora a resposta do seu playbook e a pergunta para conduzir o fechamento. Na consultoria financeira, as objeções que mais travam são “meu contador já faz isso”, “o investimento está alto” e “preciso levar para a diretoria”. As duas últimas já vêm no playbook do modelo Consultoria. A primeira a consultoria cadastra com a resposta que separa a contabilidade, que registra o que passou, da gestão financeira, que decide o caixa dos próximos meses.

O Copilot fica num painel ao lado da call, no Chrome ou no Edge, em reuniões pelo Google Meet, pelo Zoom ou pelo Teams no navegador. A barra de tempo de fala mostra se o consultor está falando mais do que ouvindo, um erro caro numa call de diagnóstico.

Como é um dia numa consultoria financeira com o Mentrun?

A Norte Consultoria (fictícia) tem 5 consultores e toca 9 projetos de reestruturação financeira para pequenas e médias empresas. Uma quarta-feira:

Com as horas à vista no dia 60, a Norte decide se reduz o escopo da implantação ou propõe um aditivo ao cliente, em vez de descobrir o estouro no dia 90. O aditivo sai do modelo de contrato pronto e vai para assinatura pela ZapSign da consultoria.

Como implantar o sistema na consultoria financeira em 7 dias?

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   Dia 1: modelo Consultoria

   Escolha “Consultoria” na configuração guiada e confirme o peso do critério “Impacto em números”.

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   Dia 2: acessos e cargos

   Convide consultores e analistas e crie o acesso restrito: cada pasta de cliente aberta só para quem atende aquele projeto.

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   Dia 3: projetos em andamento

   Crie os projetos ativos a partir do modelo de 90 dias e marque em que etapa cada um está.

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   Dia 4: checklist de coleta

   Coloque a lista de dados desta página na tarefa “Coletar dados e documentos da empresa” do modelo.

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   Dia 5: reuniões conectadas

   Conecte o Fathom. Diagnósticos e reuniões mensais passam a chegar analisados.

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   Dia 6: playbook de objeções

   Cadastre “meu contador já faz isso” com a resposta da consultoria. É ela que aparece no cartão do Copilot.

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   Dia 7: portal para os clientes ativos

   Compartilhe o plano de ação de cada cliente pelo portal, com as ações dele e os prazos.

Por que consultorias financeiras trocam e-mail e pastas soltas pelo Mentrun?

Para a gestão da consultoria em si, o guia de gestão de consultoria e a página sistema de gestão para consultoria mostram o modelo completo.